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信息時代,任何一宗網(wǎng)絡(luò)犯罪都離不開信息流(通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式實施犯罪)和資金流(通過銀行卡、第三方支付等轉(zhuǎn)賬)兩個要素。隨意出售、出租自己的銀行卡、第三方支付賬戶(微信、支付寶等),不僅可能影響個人征信記錄,更有可能成為犯罪分子的幫兇,為自己招來牢獄之災。

近日,上海市第一中級人民法院審理了這樣一起案件:2019年8月至2020年5月,李某為非法牟利,明知他人使用自己的銀行卡可能從事信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動,仍然按照對方的要求分別實名辦理了工商銀行卡、建設(shè)銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡各一張。2020年5月至6月,經(jīng)李某提起犯意,宋某、張某凱、張某強實名辦理了多張銀行卡、U盾等,隨后由李某通過快遞的方式,將銀行卡、U盾、移動電話卡等有償提供給他人使用。其中,宋某辦理了農(nóng)業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡各一張,張某凱辦理了農(nóng)業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡、工商銀行卡各一張,張某強辦理了農(nóng)業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡各一張。李某、宋某、張某凱、張某強分別從中非法獲利6400元、650元、3000元、1500元。

上海市第一中級人民法院認為,李某、宋某、張某凱、張某強明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,為其犯罪提供支付結(jié)算幫助,情節(jié)嚴重,均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。根據(jù)4人的犯罪性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度等,以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪判處李某有期徒刑二年,罰金人民幣六千元;判處宋某有期徒刑一年六個月,罰金人民幣四千五百元;判處張某凱有期徒刑一年三個月,罰金人民幣四千元;判處張某強有期徒刑一年二個月,罰金人民幣三千五百元。

我國刑法第二百八十七條之二第一款規(guī)定,明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。

根據(jù)刑法及司法解釋的相關(guān)規(guī)定,明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,仍收購、出售、出租銀行賬戶、第三方支付賬戶、他人手機卡,只要為三個以上對象提供幫助,或支付結(jié)算金額20萬元以上,或違法所得1萬元以上,就達到了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的情節(jié)嚴重標準,構(gòu)成該罪。即使被幫助對象未到案、未依法裁判或者因未達到刑事責任年齡等原因依法未予追究刑事責任,只要他實施的網(wǎng)絡(luò)犯罪行為可以確認,就不影響幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的認定。

另外,如果明知是他人犯罪所得的贓款,仍為其提供銀行卡或第三方支付賬戶,并且?guī)椭�轉(zhuǎn)賬、取款,還可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪,最高可以判處有期徒刑七年。

近年來,銀行卡、第三方支付賬戶被倒賣用來從事詐騙、洗錢、逃稅、網(wǎng)絡(luò)賭博、虛假刷單等非法活動的情形屢見報端,給賬戶所有人帶來重大風險。對于涉及個人信息的銀行卡等,應妥善保管,絕不輕易外借他人,更不能因蠅頭小利而出售,一旦卡片丟失,應及時掛失補辦,不給犯罪分子可乘之機。

(作者系上海市第一中級人民法院法官助理,法治日報全媒體訊蒲曉磊整理)